楽天全米株式インデックスファンドの評価

2020年6月24日

楽天全米株式インデックスファンドの評価
楽天全米株式インデックスファンドの評価

iDeCoやNISAで投資環境を整えても、何を買ったら良いか分からない!という事はありませんか?出来るだけ効率の良い投資をしたいですね。

今回は美山アイカが初めて買った投資信託で投資効率の良い【楽天VTI】楽天全米株式インデックスファンドをご紹介します。

この記事にお薦めの方

📙投資先が分からない方
📙楽天全米株式インデックスファンドについて知りたい方
📙NISAやiDeCoの運用がうまくいかない方
これから投資を始めようと思っている方

楽天VTIの運用方針

投資信託は、金融商品取引法によってどのように投資するのか投資方針を公開する義務があります。目論見書と呼ばれるもので、

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アイカ

まずは楽天全米株式インデックスファンドの運用方針を見てみましょう。

「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない

引用元:楽天証券
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ミズキ

アイカ先輩〜、全く分かりません!
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アイカ

簡単に言うとね、世界有数の投資会社バンガードが運用するETF(VTI)を買い付けますよ。アメリカの商品なので、円高・円安で購入効率は変動する事については考慮しませんよ。図にするとこんな感じだよ。
私たちが投資するお金が申込金になるよ。
楽天全米株式インデックスファンドの資金の流れ
楽天全米株式インデックスファンドの資金の流れ

楽天全米株式インデックスファンドでは図の赤部分を、投資家の代わりに請け負ってくれます。

楽天投資信託にETF購入申し込みをするメリット

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ミズキ

先輩がよく言っているETFというものですね。自分でも買えるなら、楽天に依頼する分の手数料が増えちゃうんじゃないですか?
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アイカ

そうなんだけどね、自分でETFを買うのって結構大変なんだよ。
自分でETFを買う際のデメリット

📙安く買うにはアメリカ株式市場の取引時間(夏時間 22:30 – 翌5:00/冬時間 23:30 – 翌6:00)の間に購入と売却を行う必要がある。
📙最低金額が対象ETFの最低価格となるので、少額投資ができない。
(2020年2月26日現在 18,677.40円/1口)

本業に影響が出そうな方や、少ない投資金額から始めたい方は、昼間の本業に影響なく少額(100円)から投資をできる楽天全米株式インデックス投資を買うことをお薦めします。

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アイカ

私は毎日の積立を投資信託で購入して、自分でETFも買ってるけどだいたい高値掴みしちゃってるんだよね。
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ミズキ

私もこの時間に売買はできないだろうから、楽天の投資信託に依頼することにします。

楽天VTIは結局何に投資しているの

バンガード®︎・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)に投資していると聞いても、結局何に投資しているのか分からないですよね。このETFは通称VTIと呼ばれ米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%をカバーしたインデックス投資になります。

インデックス投資とは

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ミズキ

さっきから気になってるんですけど、インデックスって何ですか?

インデックス投資とは皆様もTVやネットのニュースで聞いたことのある「日経平均」や「ダウ平均」のように、特定の指標に連動して値動きをする事を目標とした投資方法です。近年ではアクティブ投資が多くの資金を流出させ、インデックス投資が資金の流入を増やしています。(インデックスの方が人気)

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アイカ

今回の楽天全米株式インデックスファンドの場合は、NYダウの値動きを確認しておけば良いよ。

VTIの組み入れ上位10銘柄

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ミズキ

具体的にはどの会社の株に投資している事になるんですか?
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アイカ

そうだね、保有銘柄は変動するけど、今の組み入れ銘柄の株式を見てみようか。
 
楽天全米株式インデックスファンド(VTI)保有銘柄上位10位(2020/01/31 時点
保有数順位会社名参考
1マイクロソフトWindowsを主としたIT企業
2アップルi phoneを主とするIT企業
3アルファベットGoogleを主とするIT企業
4アマゾンAmazonを主とするIT企業
5フェイスブックFace Bookを主とするIT企業
6バークシャー・ハサウェイ保険、投資会社
7JPモルガン・チェース銀行持ち株会社
8ジョンソン・エンド・ジョンソン医療・医薬品メーカー
9Visaクレジットカードを主とする決済会社
10プロクター・アンド・ギャンブル(P&G)一般消費財メーカー

※最新の組み入れ銘柄はコチラから確認いただけます。

 
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ミズキ

わぁ!ほとんどが聞いたことある会社ですね!
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アイカ

楽天全米株式インデックスファンドを購入することは、世界中のみんなが使っている製品を作っている会社に投資することと同じ事なんだよ。

楽天全米株式インデックスファンドのチャート

世界トップの企業の株を間接的に持つ事になる楽天全米株式インデックスファンドですが、実際買う事で資産を増やす事はできるのでしょうか。チャート図を見てみましょう。

楽天全米株式インデックスファンドチャート
楽天全米株式インデックスファンドチャート

大きな下落局面もありますが、運用開始から約20%ほどの上昇を記録しています。純資産も順調に伸びており、今後はコロナウィルスの影響で大きく下げつつも長期的には上昇していくと考えています。(2020年2月26日現在)

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ミズキ

アイカさんは良い時期に買ったんですね。どうして売っちゃったんですか?
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アイカ

2020年早々にイランとアメリカの戦争が懸念されて、株価が暴落したからね。でも今思うと、売らずに追加で買って持っておけば、もっと利益が出ていたってことだね。
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ミズキ

インデックスファンドでも買いと売りは短期的にした方が良いのでしょうか?
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アイカ

相場が読めるならね。でも簡単じゃないよ〜。特に投資信託はリアルタイム取引じゃないからね。特にNISA枠を使ってる場合は下がった時は売るより、買い増しがお薦めだよ。私は売っちゃったことを失敗したなって思ってるの。

利回り

楽天全米株式インデックスファンド利回り
楽天全米株式インデックスファンド利回り

投資信託は購入・販売する時期で利回りは大きく変動しますが、一般的にインデックス投資信託の利回りが3〜6%を目指すと言われていますので、マイナス圏に落ちた期間が少ないので、かなり優秀だと思います。

分配金について

楽天全米株式インデックスファンドには分配金はありません。「分配金はそのまま再投資される」とお考えください。

実質コスト

投資信託には運用コストが掛かりますが、このファンドの管理費用は(含む信託報酬)0.162%(2020年2月26日現在)となっており、これは毎日の投資信託の基準価額(※投資信託の値段)を算出する際に差し引かれていますので、後々請求が来ることはありません。

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ミズキ

0.162%が高いのか分かりませんね…。

投資信託協会が公表したデータ「公募株式投信(追加型)における運用管理費用(信託報酬)の状況」によると、追加型の公募株式投資信託(対象ファンド数:4,981本)の信託報酬率の平均は2016年12月末現在、1.12%(税抜き)

引用:iDeCoナビ
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アイカ

投資信託の運用コストはどんどん安くなっているけど、インデックス投資信託は機械的に運用するから特に手数料は安く設定されているの。

emaxis slim 米国株式(S&P 500)との違い

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アイカ

これは投資経験者の方向けです。

楽天全米株式インデックスファンドとよく比較される、信託報酬最安を掲げる投資信託シリーズのemaxis slim 米国株式(S&P 500)は信託報酬0.0968%です。とても効率の良い投資先ですね。
組み入れ銘柄は下記になります。S&P500はバンガード®︎を通さずに直接米国株式に投資します。

emaxis slim 米国株式(S&P 500)の保有銘柄上位10位(2020/01/27 時点
保有数順位会社名参考
1マイクロソフトWindowsを主としたIT企業
2アップルi Phoneを主としたIT企業
3アマゾンAmazonを主としたIT企業
4フェイスブックFace Bookを主としたIT企業
5バークシャー・ハサウェイ保険、投資会社
6JPモルガン・チェース銀行
7アルファベット AGoogleを主とするIT企業
8アルファベット CGoogleを主とするIT企業
9ジョンソン・エンド・ジョンソン医療・医薬品メーカー
10プロクター・アンド・ギャンブル(P&G)一般消費財メーカー

個人的にはVisaを大きく組み入れており、バンガードETFを購入している楽天全米株式インデックスファンドを多く買うようにしていますが、信託報酬の安さを考えて、emaxis slimS&P500を買う方も多いです。長期投資では信託報酬が安い方を選ぶのは定石になります。

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アイカ

どちらも100円から買えますので、実際に買ってみて運用状況を確認してみるのも良いですよ。

eMSXIS Slim米国株式(S&P500)と楽天VTI(楽天全米株式インデックスファンド)の詳細比較はコチラ

分配金(インカムゲイン)

証券口座によっては購入時に分配金の【受取型と再投資型】を選択する画面がありますが、楽天全米株式インデックスファンドには分配金はありません。常に再投資していると考えると良いかと思います。

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アイカ

投資信託の分配金を見てみると、分配金は相当な金額を投資しないと満足に得られないかと思います。
個人的には複利の効果を狙うために分配金は再投資をお薦めしています。

iDeCoでもNISAでも買える

iDeCoとNISAでは金融庁が定めた投資信託しか購入できませんが、「楽天全米株式インデックスファンド」はどちらでも購入することができます。

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ミズキ

国が認めている投資信託ということなんですね!
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アイカ

日本には5,000以上の投資信託があるから、その中でも信用できる商品だね。

評判

楽天全米株式インデックスファンドは、投資商品の中でも安定感の感じられる投資信託だということが分かりました。では、実際の皆さんの声を見てみましょう。



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ミズキ

ツイッターで検索すると買っている人も多いみたいですね!私もまずは買ってみようと思います!
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アイカ

投資信託を買うときはツイッターも参考にしてね♫

まとめ

楽天全米株式インデックスファンド投資信託とは

📙これ1本でアメリカの全株式に投資しているのと同義。
📙世界トップクラスの投資会社バンガード®︎に投資できる。
📙分配金は無いが、その分を複利で運用している。
📙iDeCoと積み立てNISAにも対応。
📙Twitterでも人気がある。

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アイカ

私も沢山の投資信託を購入してみましたが、とても安心して保有できる商品です。無理のない金額でまずは100円から始めてみてはいかがでしょうか。

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