楽天全世界株式インデックスファンドの評価

2020年7月7日

楽天全世界株式インデックスファンド の評価
楽天全世界株式インデックスファンド の評価

本日は投資信託1本(100円)から皆様が全世界の株主になれる【楽天VT】楽天全世界株式インデックスファンドをご紹介致します。

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アイカ

この記事を読む前にコチラの記事を読むと内容が分かり易いですよ。

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ミズキ

100円で全世界に投資!?何だかスケールが大きいですね。
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アイカ

世界の経済大国順位1位はアメリカなんだけど、全世界に投資する方が安定すると考えてる人も多いから、楽天全世界株式インデックスファンドもとっても人気のある商品なんだよ。
この記事にお薦めの方

📙投資先が分からない方
📙NISAやiDeCoの運用がうまくいかない方
📙アメリカや日本など1国への投資だけでは不安な方
📙楽天全世界株式インデックスファンドについて知りたい方

運用方針

早速楽天全世界株式インデックスファンドの運用方針をみてみましょう!

「楽天・全世界株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」に投資する。FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。

引用:楽天証券

楽天のバンガード®︎シリーズなので、運用の流れは楽天全米株式インデックスファンドと同じです。(下図)

楽天全世界株式インデックスファンドの資金の流れ
楽天全世界株式インデックスファンドの資金の流れ

この2点がすごい!

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アイカ

この投資信託の凄い点は2つあります。
  1. 投資対象の広さ
  2. 信託報酬が安い

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス指標で投資対象がとにかく広い!

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アイカ

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスは聞きなれない言葉ですね。
この指標は先進国はもちろん、新興国も対象で中小型株も含みます。
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ミズキ

新興国も対象という事は、人口の多いインドやブラジルも入っているんですか?
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アイカ

もちろん!中国だって、イギリスだって入ってるんだよ!

世界に投資する投資信託の指標にMSCI ACWIというインデックス指標があるのですが、この指標では中小型株はほとんど入っていません。

世界指標の銘柄数
インデックス指標銘柄数
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)約7,400件
MSCI ACWI約2,400件
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ミズキ

同じ世界規模の投資指標でも全然数が違いますね。
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アイカ

FTSEでは世界の時価総額の98%ほどをカバーしちゃいます。

世界に投資しているのに、信託報酬がたったの0.22%

国内株の指標に連動するインデックス投資信託で金融庁が定めている信託報酬は0.5%以下です。
全世界に連動して信託報酬がたったの0.22%なので、その安さが伺えます。

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アイカ

何より、アメリカ株式市場の売買時間にバンガード®︎の投資信託を買ってくれるので、それだけで十分価値がある商品だと思います。

結局何に投資しているの

楽天全世界インデックスファンドはバンガード®︎・トータル・ワールド・ストックETF(VT)に投資している事と同義になります。

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ミズキ

銘柄7,000以上に投資していると言っても中身は気になりますね。
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アイカ

VTの主な組み入れ銘柄を見てみましょう!

VTの組み入れ上位10位銘柄

楽天全世界株式インデックスファンド(VT)保有銘柄上位10位(2020/01/31 時点)
保有数順位会社名参考
1アップルi phoneを主とするIT企業
2マイクロソフトWindowsを主としたIT企業
3アルファベットGoogleを主とするIT企業
4アマゾンAmazonを主とするIT企業
5フェイスブックFace Bookを主とするIT企業
6バークシャー・ハサウェイ保険、投資会社
7JPモルガン・チェース銀行持ち株会社
8ジョンソン・エンド・ジョンソン医療・医薬品メーカー
9アリババグループ中国IT企業
10Visaクレジットカードを主とする決済会社

※最新の組み入れ銘柄はコチラから確認いただけます。

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ミズキ

中国企業以外はアメリカ企業ばっかりですね。
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アイカ

世界トップクラスの企業がアメリカには多いから上位を見るとアメリカが多くなります。
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ミズキ

楽天全米株式インデックスファンドと大きく違いは無いですかね?
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アイカ

大きく違う点は2点だよ。まずは1つは上位10位に組み入れている資金割合だね。
組み入れ銘柄上位10位が占める割合
ファンド名上位10位を占める割合
楽天全米株式インデックスファンド(VTI)20.8%
楽天全世界株式インデックスファンド(VT)12.0%

※最新の組み入れ率はコチラから確認いただけます。楽天全世界株式インデックスファンド楽天全米株式インデックスファンド

全世界に投資している分楽天全世界株式インデックスファンドの方が上位10銘柄で独占する割合が少なくなっています。アメリカ株は世界で最も強いのですが、こちらの方が分散投資の観点では優秀な商品といえます。

VTの組み入れ上位の市場構成比率(株式)

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アイカ

もう1つ大きな違いはやっぱり世界中に投資している点
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ミズキ

どの国にどれくらい投資しているのでしょうか?
楽天全世界株式インデックスファンド(VT)の組み入れ上位5ヶ国(2020年1月31日時点)
組み入れ国割合
アメリカ51.60%
日本7.40%
イギリス4.90%
中国3.60%
カナダ3.00%
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ミズキ

アメリカが半分で残りは世界中に分散しているんですね。こう見ると楽天全米株式インデックス投信と全然違いますね。

楽天全米株式インデックスファンドとどっちがいいの

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アイカ

世界トップを走り続けるアメリカだけに集中投資するか、全世界にリスクを分散するか。運用方針で選んでみてね。
投資信託だから、あまり気にしなくて良いけど、費用としてはVTよりもVTIの方が1口あたり100ドル弱高いのも違いだね。

チャート

楽天全世界株式インデックスファンドチャート
楽天全世界株式インデックスファンドチャート
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ミズキ

アメリカ株式比率が多いからでしょうか。楽天全米株式インデックスファンドと同じような値動きですね。
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アイカ

そうだね。それでも数値で見ると違いが分かるよ。
楽天全世界株式インデックスと楽天全米株式インデックスの運用差
銘柄設定来高値設定来安値
楽天全世界株式インデックス12,004円8,733円
楽天全米株式インデックス13,531円9,138円

楽天全世界株式インデックスの最新の基準価額はコチラ
楽天全米株式インデックスの最新の基準価額はコチラ

利回り

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アイカ

全世界株の利回りは-12.67% 〜 +19.83%全米株の値幅は-8.62%〜34.72%の動きになっています。
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ミズキ

アメリカだけに投資していた方が儲かるという事ですか?
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アイカ

今までの結果だけ見るとそうなるね。でもこれからは誰も分からないの。
 

去のデータではアメリカ株だけに集中して購入した方が利回りが良くなっています。しかし、明日の相場は予測はできても答えは誰にも分かりません。全世界株式に投資を分散する全世界株式インデックスはリスクヘッジとしてとても優秀な商品と言えます。

e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)との違い

アメリカ株式の時にも比較されたe MAXIS Slimシリーズとの違いですが、こちらは明確です。

主として「外国株式インデックスマザーファンド」、「新興国株式インデックスマザーファンド」および「日本株式インデックスマザーファンド」への投資を通じて、日本を含む先進国および新興国の株式等(DR(預託証書)を含む)に投資し、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行う。原則、為替ヘッジは行わない。

引用:楽天証券
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ミズキ

なるほど〜。指標としているものが違いますね。
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アイカ

似たような商品でも運用方針まで見ると全然違うの。楽天全世界株式インデックスファンドの方が広く投資をしているの。

実質コスト

楽天全世界株式インデックスファンドの運用コストは0.222%になります。
一方、MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は0.0968%と0.1%を割り込んでいます。
楽天全世界株式インデックスファンドで幅広い投資先(バンガード®︎ブランド)に投資するか手数料を少しでも安く済ませるかは好みになるかと思います。

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アイカ

私はバンガードのファンなので楽天全世界株式を多めに買っています。
楽天全世界株式インデックスファンド利回り
楽天全世界株式インデックスファンド利回り

分配金(インカムゲイン)

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アイカ

楽天全世界株式インデックスファンドにも分配金はありません。

楽天投資信託全世界と全米どっちを選ぶ

私個人は、超長期の投資(iDeCoや保険)は楽天全世界株式インデックスファンドのような世界株式ファンドに多めに投資しています。

積み立てNISAやNISAなど、いつでも現金に替えられるものは楽天全米株式インデックスファンドのようなアメリカ株式をメインにしています。

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アイカ

30年、40年後にもアメリカが1番とは限りませんので。
iDeCo全世界株式全米購入中
iDeCo全世界株式全米購入中
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ミズキ
評価損益は全米インデックスの方が良さそうですね。

iDecoでもNISAでも買える

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ミズキ

この商品もiDeCoとNISAで購入できますか?
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アイカ

うん、もちろん対象になってるよ。全世界を対象とした商品はiDeCo・NISAの中でも数少ないのでお薦めだよ!
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ミズキ

全世界の株主になれるなんてちょっと気持ちが大きくなっちゃいますね!これも組み入れます♫

まとめ

楽天全世界株式インデックスまとめ

📙1本(100円)から全世界の株主に!
📙世界トップクラスの投資会社バンガード®に︎投資することと同義
📙楽天全米株式インデックスより投資対象が広いので、リスクヘッジの幅がある
📙e MAXIS Slim全世界株式とは指標が異なる。
📙iDeCoとNISAで買える数少ない全世界ファンド

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