【VTI】米国ETFを徹底解説!1本でアメリカ丸ごと投資!楽天VTI・VOO比較!

2020年7月9日

【VTI】米国ETFを徹底解説!楽天VTI・VOO比較!結局どれを買えば良い?
【VTI】米国ETFを徹底解説!楽天VTI・VOO比較!結局どれを買えば良い?
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ミズキ

アイカ先輩、今まで大型株や中小指標に連動したETFは教えてもらったのですが、細かく買うのは面倒なのでアメリカ全土に1度に投資できるETFなんてないですか?
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アイカ

面倒ってミズキちゃん…、まあ、でもあるよ!1本でアメリカの株式市場に投資できるETF!その名も【VTI】!
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ミズキ

あるなら早く教えてくださいよ〜!

ミズキちゃんのように面倒だからと言う理由だけでなく、S&P500やナスダック100指数に連動する大型株のETFよりも、中小小型株まで幅広く投資したいと言う方は多いのではないでしょうか。
今回は1本でアメリカ株式市場全てに投資ができるETF【VTI】(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)についてご紹介します。

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アイカ

中小型株はリスクもありますが、その分大きく化ける可能性もあるので高いリターンを期待できます。
こんな方に読んで欲しい

📗 アメリカ全土の株主になりたい。
📗 VTI ETFについて知りたい
📗 VTIと他の人気ETFと比較をみたい(QQQ、VOO、VYM)
📗 楽天VTIとどう違うか、どちらが儲かるか知りたい。
📗 ETFの外国税の仕組みを知りたい。

VTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)とは

VTI1本で米国の株主に!4,000銘柄ほぼ全てを網羅!
VTI1本で米国の株主に! 4,000銘柄ほぼ全てを網羅!

VTIとはこのサイトではもうお馴染みのバンガード®︎社が運用するバンガード・トータル・ストック・マーケットETFというインデックスETFです。

VTIは1本で米国株式のほぼ全てを網羅!

VTIの指標

VTIは、CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動した値動きになることを目指して運用されています。この指標に連動したETFはアメリカ株式市場のほぼ100%約4,000銘柄)に投資をするので、アメリカ市場の値動きを見るにも役立つETFとなっています。

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ミズキ

アメリカの株式市場って4,000銘柄もあるんですね。
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アイカ

この投資を個別株で実現しようとしたら、途方もない計算と投資費用が必要だから、少しずつ4,000銘柄を持てるだけでも十分価値のあるETFだね。

VTI構成銘柄上位10件

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アイカ

それじゃあVTIの中身上位10件を見てみよう!
銘柄保有割合
マイクロソフト3.8%
アップル3.7%
アルファベット2.5%
アマゾン2.4%
フェイスブック1.6%
バークシャー・ハサウェイ1.4%
JPモルガン・チェース1.3%
ジョンソン・エンド・ジョンソン1.2%
ビザ1.0%
プロクター・アンド・ギャンブル1.0%

※構成銘柄は2020年5月26日のものです。最新の全ての構成銘柄はこちらから

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ミズキ

トップ10位はVOOと似た構成になっていますね。
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アイカ

アメリカのIT企業は世界的に最大級の企業が多いからね。各銘柄の保有割合が少なめなのが特徴だよ

VTIもキャピタルゲイン(値上り益)を主体とした人気ETFのように、構成銘柄の上位は大手IT企業の割合が高めです。
しかし、約4,000銘柄を保有しているので各銘柄の保有割合は低めですね。

VTIセクター

VTIセクター比率
VTIセクター比率

テクノロジーセクター(IT企業)は、業績が良いので株価が上がりやすい(キャピタルゲインを狙いやすい)ですが、配当金が少ないセクターです。
一方、金融や資本財セクターは配当金が多く、景気の変動を大きく受け、コロナショックのようなタイミングで値下がりしやすいセクターになります。ITセクターでキャピタルゲインを狙いつつ、配当金を金融・資本財で狙える構成になっています。

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アイカ

バランスの良い構成で安心して保有できますね。
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ミズキ

ということは、VTIは配当金も多いのですか?

VTIの分配金(配当金)利回り

VTIは高配当株のセクターも比率が高い事が分かりました。過去の分配金利回りをいくつかのETFと比べてみましょう。

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アイカ

今回は人気のETFで方針の違う3種で比べてみました。
  • ナスダック100指標に連動し、主に値上り率を狙う【QQQ
  • 米国大型株S&P500に連動し、安定した運用を狙う【VOO
  • 不動産を除く高配当株に投資し、高配当を狙う【VYM
VTIQQQVOOVYM
20192.28%0.73%2.42%3.64%
20181.90%0.90%1.93%3.09%
20172.03%1.10%2.13%3.17%
20162.12%1.12%2.21%3.30%
20151.95%1.07%2.09%3.13%
20141.95%1.65%2.06%3.06%
20132.28%1.37%1.54%3.54%
20122.43%1.47%1.23%3.52%
20111.90%0.85%1.03%3.14%
20102.04%0.79%2.87%
平均2.09%1.11%1.85%3.25%

VTI株価騰落率

2020年5月28日時点VTIチャート
2020年5月28日時点VTIチャート
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アイカ

綺麗に右肩上がりですね。年別の実数をみてみましょう!

VTIにはQQQやVOOと違って、中小株も多く含まれています。値上り率も高くなりますので確認してみましょう!

VTIQQQVOOVYM
201927.86%35.57%28.38%19.80%
2018-7.01%-0.96%-6.31%-8.92%
201719.02%31.47%19.47%13.01%
201610.57%5.92%9.83%13.51%
2015-1.60%8.34%-0.78%-2.91%
201410.51%17.38%11.38%10.32%
201330.90%35.05%29.74%26.20%
201213.97%16.66%13.47%9.10%
2011-0.97%2.52%-0.21%7.20%
201015.19%19.04%11.11%
平均11.84%17.30%11.66%9.84%

【VTI】には中小型株も含まれているため、S&P500の大型株だけを集めた【VOO】よりも値上り率が高くなりました。【QQQ】はテクノロジー(IT)株メインのナスダック100指数に連動するのでやはり値上り率は高いです。高配当株の【VYM】に比べると大きく値上り率に差がある結果となりました。

VTIとVOO(バンガード・S&P 500 ETF)はどっちが優秀?

VTI_VOOチャート
VTI_VOOチャート
配当金平均騰落率平均騰落率+配当金平均経費率
VTI2.09%11.84%13.93%0.03%
VOO1.85%11.66%13.51%0.03%

チャートもほぼ同じ動きを辿っていますね。これらの結果から、人気ETF【VOO】と比較してみると配当+騰落率でVTIが優秀だと言うことが分かります。

購入単価に大きな違い

では購入単価にはどのような差があるのでしょうか。

VTI153.73ドル
VOO279.05ドル

※価格は2020年5月28日現在のものです。

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ミズキ

VTIの方が今まで優秀なのに購入価格はVOOの方が1.5倍ほど高いですね。

株価が高い=人気があるとは一概には言えないのですが、VOOのS&P500に連動した安定感のあるイメージは人気が高く株価も高いと考えられます。
また、世界1の投資家ウォーレン・バフェット氏がS&P500への投資を強く推奨している点も人気を大きく後押ししていると考えられます。

<投資信託>楽天VTIとVTIはどっちが優秀?

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ミズキ

アイカ先輩、以前教えてもらった日本の投資信託【楽天VTI】との【VTI】はどっちを買う方が良いのでしょうか?
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アイカ

【楽天VTI(楽天全米株式インデックスファンド)】の詳細についてはこちらの記事をご確認くださいね。
簡単に説明すると、楽天投信投資顧問が個人投資家の代わりにVTIを買い付けてくれる投資信託の愛称です。

信託手数料で比較

VTIは経費率が0.03%なのに対して、楽天VTIは0.162%と大きく差が開きますが、米国市場が開いている夜中にVTIを買い付けてくれるという手間を考えると頷ける手数料かと思います。

楽天VTIのメリット

  1. 夜中に取引する必要がない。
  2. 100円から投資できる。(VTIは約150ドルほど)
  3. 分配金を日本国の税金がかかる前に再投資してくれる。
  4. 為替を気にしなくてよい。
  5. 購入手数料がかからない。

楽天VTIのデメリット

  1. 手数料が割高
  2. 分配金がない(自動的に再投資されているイメージ)
  3. 株価が暴落した際にマイナス評価になると何も残らない。
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アイカ

分配金の再投資ですが、VTIの場合、再投資するには1株あたり150ドルほどの購入費用が必要になります。

分配金(配当金)の税金の仕組み

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ミズキ

先輩、分配金と税金の仕組みが分からないのですが、楽天VTIの方が税制面でお得ということですか?
VTIETFと楽天VTI投資信託の分配金(配当金)の税金の仕組み
VTIETFと楽天VTI投資信託の分配金(配当金)の税金の仕組み

税金の仕組み

VTIの場合、分配金にまず外国税10%がかかります。(外国税額控除もありますが、詳しくは別の機会に)その後、実際に受け取る際に日本国の税20.315%がかかってしまします。実質の受取額は7割程度になってしまうので、その費用から再度投資をする事になります。

一方、楽天VTIの場合は、外国税の10%がかかった時点で、再投資を行うので日本国の税金を支払わずに再投資をしている事になります。

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アイカ

こんな感じで、楽天VTIだと再投資の税制面でお得になるの。
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ミズキ

楽天VTIも売却の際には日本国税の20.315%がかかるけど、値上り益を狙うなら楽天VTIの方がお得という事ですね。

美山アイカはどうして本家VTIを購入するのか

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ミズキ

どうして先輩はVTIの方を購入しているんですか?
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アイカ

私の場合は、分配金として定期的に貰って別の投資や自由に使えるお金も欲しいから。
それに…コロナショックで評価益がマイナスになった時の心の痛みが…ねぇ。
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アイカ

それと、iDeCoで楽天VTIは買ってるの。だから自分で運用する分には総資産額も段違いに多いVTIかなって。
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ミズキ

なるほど〜。でも、結局どっちが儲かるんですか?

楽天VTIとVTIどっちが儲かる?

実際のところトータルリターンでは、楽天VTIの方が儲かります。細かい検証はそこには為替や税金、分配金など様々な要素が絡み合いますが
ナザールさんのブログ「驚愕の真実!本家VTIより楽天VTIの方が儲かる!!」にて詳しく検証されていますので、ぜひご覧ください。

VTI一本で株式投資は良いか

VTIが世界最強のアメリカ株式全土への分散投資だとしても一本だけの投資はお薦めしません。
例えば、アメリカ株式投資のETF【QQQ】はハイテク株に絞ったETFで、コロナショック後も最高値を早々に更新するなどリターンの高いETFです。
また、【BND】のような債券投資では、株式が下落した際に逆の値動きをし易く、リスクヘッジになります。

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アイカ
資産は分散・長期が基本です。リスクヘッジをしたポートフォリオをしっかりと考えてみましょう♪

VTIバンガード・トータル・ストック・マーケットの口コミ

VTIまとめ

まとめ

📗 VTIは1本でアメリカの株式市場約4,000株に投資できる。
📗 騰落率、分配金、経費率どれも優秀でVOOにトータルリターンで優っている。
📗 楽天VTIの方がトータルでは儲かるが、分配金を重視するならVTI。
📗 海外株を購入する際は日本国税と別に外国税10%がかかる。

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アイカ

VTIは人気米国ETFの1つで、1本でアメリカ全土に投資できる安定感とリスク分散がとても魅力です。また、米国株式市場に直接投資するのには価格面でのリスクが高いと感じる方は、まずは楽天VTIを買ってみてはいかがでしょうか。
楽天VTIはiDeCoの厳しい審査を通過した安心の投資信託です。

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