【IVV】ETFは買うべきか?S&P500指数 VOOとSPYとの違いを徹底解説!

2020年7月3日

【IVV】ETFは買うべきか?S&P500指数 VOOとSPYとの違いを徹底解説!
【IVV】ETFは買うべきか?S&P500指数 VOOとSPYとの違いを徹底解説!

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ミズキ

【IVV】もS&P500に連動するETFなんですね。【VOO】と【SPY】とどれを買ったら良いのでしょうか?
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アイカ

運用成績は基本的あまり差は無いの。なので、どれを買ってもほとんど差がないよ。
好みで買うことも多いけど…

インデックスETF(特定の株価指標に連動することを目的としたETF)では、基本的にはどれも同じような値動きをします。

しかし、経費率や分配金、何より運用会社の方針は違っています。
今回は値動き以外の観点を含めたETFの選び方を考えてみましょう!

この記事はこんな方にオススメ

📗 【IVV】【VOO】【SPY】どれに投資したら良いか分からない。
📗 アメリカの大手企業に投資したい。
📗 S&P500について知りたい。
📗 同じ指標だとどれに投資したら良いか分からない。
📗 アメリカの資産運用会社について知りたい。

iシェアーズとは

iシェアーズとは、世界最大級の資産運用会社「ブラックロック・グループ」が運用するETFシリーズです。

ブラックロック・グループとは

1988年にアメリカニューヨークで設立された資産運用会社です。運用資産残高は、世界最大の6.84兆米ドル(約737兆円)です。※2020年3月末時点

ブラックロックが目的は「お客様のより良い将来に向けた経済的基盤を創造すること」です。

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アイカ

世界最大級の資産運用会社なので、安心して資産を預けられますね。

S&P500指数への連動を目指す米国ETF

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ミズキ

たまにニュースでも聞く「S&P」とは何でしょうか?

S&P500指数とは

S&P500とはアメリカの株価指標の1つです。
ニューヨーク証券取引所、ナスダックに上場している企業から時価総額を元に、代表的な500社の銘柄を集めています。

S&P500指数のイメージ
S&P500指数のイメージ

工業株400種、運輸株20種、公共株40種、金融株40種の各指数で構成さています。ニューヨーク市場の時価総額約75%をカバーしています。

S&P500構成
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アイカ

アメリカを代表する企業の株価指数だと思ってください。

日本を代表する株価指数「日経225」や「TOPIX」は企業の組み換えがほとんどありません。

一方S&P500の起源は1923年です。1957年に今の形に構成されて以来、常に優良企業で構成されるように組み換えが行われています。

VOO・SPY 同じS&P500指数との違い

以前紹介した人気ETF【VOO】や【SPY】も【IVV】と同じく、S&P500指数に連動することを目指すETFです。

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ミズキ

何が違うのでしょうか?

運用会社比較

同じ指標に連動するETFでも、運用会社が違うと言うことは資産の取り扱いに対する考え方や運用方針が違います。
【VOO】を運用するバンガード社と【SPY】を運用するステート・ストリート社についても知っておきましょう!

VOO バンガード社

アメリカに1975年に設立されました。運用資産額572兆円を運用する日本でも有名な資産運用会社です。

インデックス投資(指標連動型)を世に生み出した企業としても有名です。

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アイカ

今はインデックス投資信託が当たり前のように取引されていますが、1976年バンガード社が初めて個人投資家に売り出しました。
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ミズキ

低コストファンドとしても有名ですね。

バンガード社の掲げる約束に「投資家の利益を最優先に掲げます。」とあるように、ETFの経費率が世界最小で有名です。そのコストは近年でも見直されており、個人投資家が安心して投資ができるよう配慮されています。

SPY ステート・ストリート社

設立は1792年と3社の中でも最古の会社で銀行です。「投資目標達成に必要な統制のとれた系統的な投資戦略を提供します。」とあるように、老舗ならではの統制のとれた資産運用がウリです。

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アイカ

老舗の会社はノウハウが蓄積されており、安心ですね。

資産運用に関しては「ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ」が過去40年にわたりアクティブからインデックスまで幅広く運用しています。

資産運用額ランキング

3社の資産運用額の差を見てみましょう。資産運用額が大きいほど、「リスクヘッジ」「レバレッジ」など取引では有利になります。

また、資産運用額は運用会社の信頼と、人気の証とも言えます。

ブラックロック約 737兆円
バンガード約 572兆円
ステート・ストリート約 300兆円
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アイカ

3社合計で1,000兆円を超え、アマゾンやフェイスブックなどの筆頭株主とも言えますね。

資産運用額で見るとブラックロック社に軍配が上がりました。
3社の株式運用額合計は、世界の時価総額の1割超に相当すると言われています。

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アイカ

e maxis投資信託で有名な「三菱東京UFJ MUFG」の資産運用額が100兆円なので、この3社に規模は相当な大きさですね。
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ミズキ

私は、バンガード社の方針が好きかなぁ…

IVV組み入れ上位銘柄(VOO・SPY比較)

運用会社の違いを確認したところで、実際の銘柄を比較してみましょう。

IVV割合VOO割合SPY割合
マイクロソフト5.33マイクロソフト5.63マイクロソフト5.42
アップル5.17アップル5.06アップル5.38
アマゾン3.90アマゾン4.25アマゾン4.05
フェイスブック2.07フェイスブック2.03フェイスブック2.15
アルファベット1.61アルファベット1.66アルファベット1.63
アルファベット1.60アルファベット1.66アルファベット1.63
バークシャー・ハサウェイ1.46ジョンソン&ジョンソン1.63ジョンソン&ジョンソン1.44
ジョンソン&ジョンソン1.43バークシャー・ハサウェイ1.47バークシャー・ハサウェイ1.44
JPモルガン1.32ビザ1.25JPモルガン1.30
ビザ1.27P&G1.21ビザ1.28
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ミズキ

上位は大きな違いが見られませんね。
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アイカ

ある指標に連動させようとすると、似たような銘柄構成になってしまいますね。

組み入れ銘柄数

ティッカーコード組み入れ銘柄数
IVV約500
VOO508
SPY505

組み入れ銘柄数にも大きな差は見られませんが
「多いほど分散できるが、足を引っ張ってしまう銘柄が出る可能性がある。」
と考えておきましょう。

IVVセクター比率(VOO・SPY比較)

IVVセクター比率
IVVセクター比率
VOOセクター比率
VOOセクター比率
SPYセクター比率
SPYセクター比率

セクター比率にも大きな違いが見られませんが「情報技術」に注目です。

現在の情報技術株は2020年3月のコロナショックでも株価の戻りが早く、株価の安定感は増すと考えられます。しかし、その分配当金は少なくなります。

【IVV】は配当金の高い金融株も多めに組み込み、配当金のバランスも取っています。

【VOO】と【SPY】はバランス良くセクターを構成している反面、【IVV】は若干偏りを作った攻めのETFと言えますね。

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アイカ

個人的にはバランス型の【VOO】が好きかな。
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ミズキ

私はIT(情報技術)株がたくさん入った【IVV】が好みですね。

IVV配当金と経費率(信託報酬)VOO・SPY比較

直近配当金経費率3ヶ月3年5年
IVV1.90%0.03%17.90%11.85%11.26%
VOO1.60%0.03%17.56%11.84%11.27%
SPY1.75%0.09%17.70%11.79%11.20%

※3ヶ月・3年・5年はトータルリターンです。
※データはBloombergより2020年6月に抽出しています。

【IVV】は金融株も多めに入っているため配当金が高めです。【IVV】【VOO】は経費率が最安で、5年リターンなど長期保有になるにしたがって、効果を発揮します。

2020年6月25日付けで【IVV】の経費率が0.04%→0.03%に引き下げられました。

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ミズキ

大きな差は見られませんが、こうやって見比べると違いが見えてきますね。

IVVとVOOとSPY株価チャート比較

IVV・VOO・SPYチャート比較(yahoo! finance)
IVV・VOO・SPYチャート比較(yahoo! finance)

同じ指標にしっかりと連動しているため、チャートも同じような値動きになっています。

株価比較(2020年6月11日 現在)

IVV37,370 円
VOO34,231 円
SPY37,237 円
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アイカ

2020年6月現在は、情報技術で少し遅れたVOOが最も安い株価になっているので、購入はしやすいかもしれませんね。

IVVは買うべきか

3社のデータを見て見ましたが、IVVは買うべきでしょうか。
長期保有の観点でS&P500に連動するETFは基本的に買いで良いかと思います。
S&P500への投資は世界イチの投資家ウォーレン・バフェット氏も推奨しています。

世界最大規模の会社をいくつも有するアメリカの上位株式で構成された株です。今のところ、世界で最も安定した指標のETFと言っても過言ではないかと思います。

IVVの値動き(株価)

IVVチ株価ャート
IVVチ株価ャート(yahoo! finance)
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アイカ

IVV単体の値動きを見ておきましょう。

IVVが登場してから、順調な右肩上がりで推移しています。

リーマンショックやコロナショックの急落にも素早く株価を戻しています。
安定した株価の上昇を期待し、長期保有をするならオススメの商品と言えますね。

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ミズキ

毎月積み立てるには、それなりの金額になっちゃいますがここまで安定しているなら、買いたいですね。
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アイカ

コロナショックで珍しく大きな下げを見せているから、今のうちに大きく買っておくのも良いかもしれませんね。

IVVのリスク

他のETFに比べて目立ったリスクは考えられません。

どの海外株にも言えることですが、アメリカの大統領選挙など海外の地政学により株価が変動しますので、夜間に株価が大きく変動する可能性があります。

アメリカが経済大国1位の座を退く時が来たら、大きな下落となります。

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アイカ

焦って高値掴みをしないようにしましょう!

IVV口コミ

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アイカ

この3つのETFに関しては、どれを買うかは好みで選んでいる人が多いです。
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ミズキ

日本では経費率の安いVOOの人気が強いみたいですね。

IVVまとめ

IVVまとめ

📗 【IVV】1本でアメリカの大企業に投資できる。
📗 3つのETFはどれも似たような値動きをする。
📗 3社は世界トップ3の資産運用額を誇る安心企業。
📗 同じ指標のETFでも運用方針や、値動きは若干異なる。
📗 同じ指標のETFを選ぶときは会社の方針や、資産額にも注目する。

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ミズキ

アイカ先輩は結局どれがオススメですか?
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アイカ

私はVOOとIVVかな。同じ指標のETFだと、やっぱり経費率と会社の資産運用額を重視しちゃいます。

VOOについての詳しい記事はコチラ

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